2- التحويلات داخل الجماهيرية.

1- فتح حساب جاري.

4- إصدار صكوك مصدقة.

3- التسهيلات الائتمانية.

6- الاعتمادات المستندية.

5- الحوالات الخارجية.

8- المستندات الخارجية.

7- خطابات الضمان.

9- إصدار بطاقات فيزا

فتح حساب جاري    عودة  لأعلى

شركات مساهمة

تشاركيات

1- رسالة من الشركة ترغب فيها فتح حساب جاري طرفنا.

1- شهادة قيد بالغرفة التجارية.

2- عقد تأسيس الشركة.

2-  صورة من مستخرج السجل التجاري.

3- النظام الأساسي للشركة.

3- رخصة صناعية صادرة عن اللجنة الشعبية للاقتصاد و التجارة.

4- ما يفيد تسجليها بغرفة الصناعة والتجارة والزراعة.

4- عقد تأسيس التشاركية.

5- ما يفيد تسجليها بالسجل التجاري.

5- تفويض أو توكيل موقع من جميع الشركاء للأشخاص المخولين بإدارة الحساب.

6- محضر اجتماع الجمعية العمومية للشركة.

6- صورة شمسية للأشخاص المخولين، وصورة من الهوية الشخصية.

7- توكيل خاص بالأشخاص المخولين بإدارة الحساب.

8- صورة من البطاقة الشخصية للمخولين.

9- صورة شمسية للمخولين.

الشركات الأجنبية

الجمعيات التعاونية الاستهلاكية

1- رسالة صادرة من اللجنة الشعبية للاقتصاد والتجارة بما يفيد الإذن للشركة بمزاولة النشاط داخل الجماهيرية.

1- النظام الأساسي للجمعية.

2- إقرار من الشركة بما يفيد عدم احتفاظها بحساب مصرفي لدى أي مصرف آخر داخل الجماهيرية.

2- رسالة من الجمعية يحدد فيها اسم أمين الإدارة وأمين الصندوق وتكون معتمدة من اللجنة الشعبية للاقتصاد والتجارة.

3- تعهد بعدم فتح حساب جاري لدى أي مصرف آخر داخل الجماهيرية.

3- تقديم ما يفيد تسجيل الجمعية لدى اللجنة الشعبية للاقتصاد.

4- التسجيل بالغرفة التجارية والسجل التجاري يكون ساري المفعول.

4- صورة شمسية وصورة من البطاقة الشخصية للمخول بالتوقيع.

5- ما يفيد جنسية الشركة وعنوانها بالخارج والمصرف الذي تتعامل معه بالخارج.

6- عقد تأسيس الشركة ونظامها الأساسي.

مع مراعاة أنه يتم فتح حساب تحت التأسيس للشركات الأجنبية إلى حين استكمال المستندات المطلوبة تسهيلاً وتيسيراً للخدمة المقدمة.

ملاحظة: يتم تعبئة عقد يسمى ( طلب فتح حساب جاري ) بين العميل والمصرف يلتزم به الطرفان، المصرف من جهة والعملاء من جهة أخرى من جميع الفئات المذكورة بالشروط الواردة بالعقد .

التحويلات داخل الجماهيرية    عودة  لأعلى

تسهيلاً لتقديم هذه الخدمة للعملاء يطلب تعبئة نموذج خاص بالتحويل فقط.

التسهيلات الائتمانية     عودة  لأعلى

تقوم إدارة الائتمان بمنح تسهيلات ائتمانية مباشرة في شكل سحب على المكشوف أو غير مباشرة في شكل تمويل خطابات ضمان أو اعتمادات مستندية، وذلك للزبائن اللذين لديهم حسابات بالمركز الرئيسي، وعن طريق قسم الدراسات الائتمانية مباشرة، ويتم منح العملاء - سواء أكانوا أفراداً أو تشاركيات أو شركات عامة أو مساهمة أو شركات أجنبية - هذه الخدمة وفق ثلاثة أشكال مهمة:

أولاً: الشكل القانوني:

التشاركيات:

2- رخصة مزاولة النشاط.

1- عقد تأسيس التشاركية.

4- شهادة إثبات قيد بالغرفة التجارية.

3- مستخرج من السجل التجاري.

5- شهادة إثبات سداد الضريبة.

شركات مساهمة:

2- النظام الأساسي.

1- قرار اللجنة الشعبية العامة للاقتصاد والجهة التابعة لها.

4- موافقة الجمعية العمومية للشركة على طلب الحصول على تسهيلات ائتمانية.

3- عقد تأسيس.

6- شهادة سداد الضريبة.

5- مستخرج من السجل التجاري.

7- شهادة إثبات قيد بالغرفة التجارية.

شركات أجنبية:

2- قرار بالإذن من اللجنة الشعبية العامة للاقتصاد بشأن الإذن بفتح فرع للشركة في الجماهيرية.

1- قرار اللجنة الشعبية العامة بمزاولة النشاط داخل الجماهيرية.

4-  مستخرج من السجل التجاري.

3- قرار بالموافقة من مصرف ليبيا المركزي بفتح حساب والتعامل مع المصرف.

6- ما يفيد سداد الضريبة.

5- شهادة إثبات قيد بالغرفة التجارية.

ثانياً: الشكل المالي:

التشاركيات:

2- دراسة جدوى.

1- قائمة المركز المالي.

3- في حالة التشاركيات القائمة يطلب مراكز مالية لآخر سنتين للتشاركية يتم مقارنتها.

شركات مساهمة:

1- قائمة المركز المالي (ميزانية) افتتاحية، وفي حالة المشاريع القديمة يطلب ثلاث سنوات من المراكز المالية للشركة.

شركات أجنبية:

1- قائمة المركز المالي للفرع أو الميزانية افتتاحية للفرع الجديد معتمدة من مراجع قانوني.

ثالثاً: الشكل الضماني:

بالنسبة لجميع الحالات:

إن أساس كل عملية من عمليات التوظيف لأموال المصرف هو الثقة بأن الأموال التي تقترضها لعملية ما سوف تعود في الأجل المتفق عليه، لذا يتوقف منح الائتمان في شكل تسهيلات مباشرة أو غير مباشرة على مدى الثقة التي يوحيها العميل للمصرف عن طريق الضمانات التي يكون على استعداد لتقديمها تأميناً للوفاء بمختلف التعهدات، وذلك بضمان حق المصرف في أسوأ الظروف وفي حال تصفية نشاط العميل هل يستطيع المصرف استرداد أمواله من موجودات التصفية، ونعرض عليكم بعض الضمانات المقبولة لأغراض التسهيلات الائتمانية وهي كالآتي :

2- ضمانات عينية على (الثابت والمنقول).

1- ضمانات شخصية (كفالات أشخاص آخرين ذوي ملاءة مالية).

4- التنازل عن المستحقات.

3- ضمانات مالية (الودائع النقدية وما في حكمها).

6- تقديم وثيقة تأمين شاملة مجيرة لصالح المصرف بنسبة 125% من قيمة التسهيلات المقررة أو الموافق عليها.

5- توقيع كمبيالة.

إصدار صكوك مصدقة     عودة  لأعلى

 يصدر الصك المصدق بناء على طلب العميل، والمستندات المطلوبة هو صك عادي يتم ملئه من قبل العميل إذا كان شخص طبيعي، أما إذا كان العميل جهة اعتبارية ( شركة أو تشاركية ..إلخ ) فيطلب منه بالإضافة للصك العادي تعبئة نموذج يسمى بنموذج إصدار صك مصدق يوقع من قبل المخول بالتوقيع.

الحوالات الخارجية     عودة  لأعلى

يتولى قسم الحوالات الخارجية و الصرف الأجنبي تقديم الخدمات التالية:

1- إصدار الحوالات الخارجية لسداد التزامات شخصية في الخارج لعدد من  الأغراض وفقاً لما جاء بمنشور م.ل.م رقم 6/2002 المؤرخ في 10 النوار 1370 و.ر  على ألا تكون لأغراض تجارية وهي على النحو التالي:

أ. الحوالات التي لا تتجاوز عشرة آلاف دولار أو ما يعادلها من العملات الأجنبية.

ب.  الحوالات التي تتجاوز عشرة آلاف دولار أو ما يعادلها من العملات الأجنبية و بما لا يزيد عن خمسون ألف دولار أو ما يعادلها من العملات الأجنبية.

2-  إصدار الحوالات الخارجية للجهات الاعتبارية المختلفة سداداً للالتزامات المترتبة على تعاملاتها  مع الخارج أو نظير ما تستورده من خدمات.

3-  استلام الحوالات الواردة من الخارج للمقيمين و غير المقيمين.

4-  بيع و شراء العملات الأجنبية.

ملاحظة: (القيمة تمثل الحد الأقصى المسموح بتحويله للشخص الواحد في السنة).

الجهات الاعتبارية:

2. توفير المقابل بالدينار الليبي.

 1. تعبئة نموذج معد لهذا الغرض و معتمد من المخولين قانوناً.

4. الاحتفاظ بحساب جاري طرف المصرف .

3. تعبئة طلب تحويلات مباشرة مدعماً بالمستندات المؤيدة للطلب و في مقدمتها الفواتير الدالة على الغرض + المبلغ المطلوب.

الاعتمادات المستندية      عودة  لأعلى

يتولى قسم الاعتمادات المستندية تقديم الخدمات التالية:

2- فتح الاعتمادات المستندية للتصدير.

1- فتح الاعتمادات المستندية للاستيراد.

4- إصدار خطابات الضمان الملاحية لتمكين الزبائن من استخراج بضائعهم على قوة الاعتمادات المفتوحة في حالة تأخر ورود المستندات.

3- فتح الاعتمادات المحلية.

المستندات المطلوبة لفتح الاعتمادات للشركات المساهمة و  التشاركيات

2. فاتورة تجارية (بروفورما).

 1.  طلب الفتح.

3. وثيقة تأمين.

خطابات الضمان     عودة  لأعلى

يصدر هذا القسم ثلاثة أنواع من خطابات الضمان وهى :

2- خطاب ضمان نهائي.

1- خطاب ضمان ابتدائي.

3- خطاب ضمان دفعة مقدمة.

ويطلب من الآمر طالب الضمان الإجراء التالي:

1- التوقيع على النموذج المعد من قبل القسم المختص  بإصدار خطابات الضمان .

2- توفير التغطية النقدية على خطاب الضمان بنسبة 100% للذين ليست لديهم  تسهيلات  غير مباشرة ، وأما الذين لديهم تلك التسهيلات فإدارة الائتمان هي من تحدد نسبة التغطية النقدية.

المستندات الخارجية     عودة  لأعلى

يتم تحصيل قيمة المستندات التجارية التي تبين شحن كمية من البضاعة من بلد المصدر إلى بلد المستورد تنفيذاً لعقد متفق عليه مسبقاً بين كلاً من الطرفين مرسلة بواسطة بنك المصدر إلى بنك المستورد ليقوم الأخير بتحصيل قيمتها و من تم تحويلها إلى المستفيد خارج الجماهيرية مقابل تسليم المستندات ذات العلاقة بالبضاعة المستوردة إلى العميل، وذلك بعد إحضار:

2- تعهد كتابي بإحضار الإقرار الجمركي الدال على دخول البضاعة إلى أرض الجماهيرية.

1-  تفويض كتابي من العميل بخصم قيمة المستندات و ما يترتب عليه من مصاريف من حسابه الجاري طرفنا.

إصدار بطاقات فيزا      عودة  لأعلى

البطاقة الذهبية سقف القيمة 10,000 $	البطاقة الفضية سقف القيمة 5,000 $

شروط إصدار واستخدام بطاقة فيزا الائتمانية :

 1- الاحتفاظ بحساب جاري طرف احد الفروع .

2- توفير التغطية المالية اللازمة " حسب سقف البطاقة " على اعتبار أن البطاقة مسبوقة الدفع .

3- تعبئة النماذج المعدة لإصدار بطاقة الفيزا .

4- تقديم صورة من جواز السفر .

5- التوقيع على العقد الخاص بالحصول على بطاقة الفيزا  .

6- مصاريف الإصدار 100 دينار .

7- سقف البطاقة 10,000.00 دولار أمريكي كحد أعلى و500  دولار أمريكي كحد أدنى .

8- يمكن إصدار بطاقات تابعة لجميع العائلة بنفس السقف المحدد في رقم " 7 " .

9- في حالة إصدار بطاقة تابعة لأحد أفراد العائلة يتم إرفاق تخويل بخصم القيمة من صاحب الحساب شخصياً .